La inversión en estos valores puede reducir la carga fiscal

Si usted ya ha aprendido acerca de Bonos de Ahorro de Ahorro Bonos de la Serie EE y saber cómo se determinan los tipos de interés, usted puede aprender acerca de algunas de las importantes ventajas fiscales.

Serie EE bonos de ahorro están exentos de impuestos estatales y locales

Una de las mayores ventajas de los bonos de ahorro Serie EE ganan impuestos estatales y locales libres de impuestos. Esto es especialmente importante si usted es. En un estado que en gran medida gravar a los ricos, como Nueva York, en un nivel de impuestos de ingresos altos El resultado final es que significa más dinero en su bolsillo.

Bonos de ahorro Serie EE pueden cambiar impuesto sobre la renta hasta la redención o 30 años

Si obtiene la financiación sobre la base de los informes sobre su declaración de impuestos con el IRS, puede diferir el impuesto sobre los intereses de bonos de ahorro Serie EE hasta que "canjear el bono por 30 años desde la fecha de emisión. Al igual que en los principiantes Guía para la serie explica EE bonos de ahorro, cada bono de ahorro es un bono cupón cero. Esto significa que en realidad no lo examinen para obtener en el correo por el interés que usted necesita ya que está a bonos corporativos o municipales. En cambio, el valor de la inversión que se le deben a usted añade a la capital del bono y llegar a la madurez, o vender al gobierno (que es "compuesto Salvador").

Serie EE bonos de ahorro pagará intereses por 30 días a partir de la fecha de su expedición. Esto significa que un bono de valor nominal $ 5.000 podría llegar a un valor de $ 20.000 o $ 30.000! Este es un punto que no entienden que la mayoría de los nuevos inversores, que es tan importante que usted entienda el concepto.

Bonos de ahorro de EE Series pueden ofrecer ventajas fiscales para los ahorros enormes o universidad

Cuando usted invierte en bonos de ahorro de EE para la universidad u otros gastos educativos calificados graves, se puede utilizar la totalidad o parte de los intereses durante décadas de la renta si sus obligaciones fiscales se pagan merece excluidos. Las reglas son numerosas, pero aquí está el resumen:

• Debe canjear los bonos de ahorro Serie EE del mismo año, usted incurre en gastos para la educación post-secundaria, tales como conferencias.
• Usted debe tener una edad mínima de 24 años, en el primer día del mes en el que los bonos adquiridos.
• Si la serie EE bonos de ahorro para su educación y quieren que los beneficios fiscales, deben las obligaciones que se registran directamente en tu nombre!
• Si usted está casado, debe presentar una declaración conjunta de la exención fiscal de los intereses de bonos de ahorro Serie EE. Estaba escribiendo este artículo, la defensa de la ley de matrimonio impide que el IRS permite que parejas del mismo sexo válidos reconocen legalmente sexual en gran parte de Estados Unidos Tales matrimonios sindicatos si los hombres gay y las lesbianas no pueden disfrutar de este programa para su cónyuge, si las notas se mantienen en su nombre.
• Hay requisitos de ingresos del Gobierno especifica que deben ser respondidas de acuerdo a la situación. Estos se actualizan con frecuencia, pero para el año 2008 fueron los siguientes:. "Para los contribuyentes individuales, la exención de impuestos con un ingreso bruto ajustado modificado comienza a reducirse, $ 67.100 y el ingreso bruto ajustado de $ 82,100, y en especial para las parejas casadas que declaran conjuntamente eliminó la exención de impuestos comienza con una reducida vayan $ 100.650 parejas casadas modificados ingreso bruto ajustado y el ingreso bruto ajustado presentará de forma conjunta para calificar la exclusión eliminado de $ 130,650 y más .. "
• La institución postsecundaria aceptas tener que calificar los bonos de ahorro de EE para la serie, es una escuela, universidad, colegio o profesional, la ayuda federal está disponible para los programas de ofrecer como el préstamo estudiantil garantizado reunió.

Los gastos elegibles y los gastos de matrícula incluyen elementos tales como:

• Las tasas de matrícula son el costo de los cursos requeridos
• Los gastos que sean su cónyuge o un dependiente por quien usted reclama una exención son
• Libros, alojamiento y comida no son gastos de educación como calificados.

El importe de los gastos subvencionables apoyará pago por la suma de todas las becas, la educación de los empleadores, becas u otros beneficios de la educación y tanto el principal y los intereses de los bonos de ahorro de EE debe reducirse proporcionan para los gastos subvencionables no incluyen los intereses de la renta imponible. De acuerdo con el Tesoro de EE.UU.: "Si la cantidad de préstamos elegibles recibidas durante el año, el monto pagado por gastos calificados de educación durante el año, la cantidad de interés excluible reduce proporcionalmente."

Un método alternativo al uso de la Serie EE bonos de ahorro en el gasto en educación

Es un método avanzado con bonos de ahorro Serie EE para gastos de educación. Este enfoque se describe por el Tesoro de EE.UU. en el sitio web y son los bonos de ahorro Serie EE Tesoro en el nombre del niño con un receptor (no co-propietario a) los padres de la lista. Incluso si su hijo son los impuestos federales sobre los ingresos por intereses que pueden ser estructurada para pagar, así que, sería mucho más bajo que pagar cuando los padres mantienen bonos. Este enfoque es complejo y debe hacerse junto con un contador y respetado, que es consciente de las reglas fiscales para la inversión

Obtenga más información sobre la Serie EE bonos de ahorro

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