¿Por qué usted debe invertir en ...

Después la gente de Motley Fool sólo diez de decenas de miles de fondos de inversión gestionados activamente gestionados disposición de batir el índice S & P 500 se encuentra todavía en los últimos diez años. Historia nos dice muy poco, en su caso, que será esto significa que las empresas se ejecutan en los próximos diez años.

La lección es simple: Si usted no cree que está mejor servido por la inversión en el mercado en una posición que sería el 0,001% de los fondos de inversión que son elegir a golpear el mercado en general.

¿Cómo? Comenzando con un diferencial en términos del costo en dólares en fondos de índice de bajo costo, usted puede estar absolutamente seguro de que usted ha logrado hacer sobre una base a largo plazo, la mayor parte del fondo de inversión.

De hecho, el inversionista más exitoso en la historia, Warren Buffett, dice que aquellos que no quieren o no pueden evaluar de forma inteligente las acciones individuales en un fondo de índice a bajo costo, tales como la inversión que ofrece Vanguard.

Para qué? Los fondos indexados ofrecen tres ventajas sobre sus contrapartes en la gestión activa

• No es necesario un análisis de negocio o comprensión de la contabilidad, la teoría financiera o de la cartera política.
• Usted tiene ratios de gastos son prácticamente inexistentes y proporciona una ventaja competitiva significativa sobre fondos de gestión activa y casi garantizan completamente un rendimiento superior en el largo plazo.
• Se componen de decenas o cientos de empresas. Esta diversificación reduce los riesgos específicos de la empresa.

¿Qué es un fondo de índice?

Un fondo de índice está desarrollando un fondo de inversión para realizar el seguimiento del cumplimiento de cualquiera de los principales índices (por ejemplo, el Dow Jones Industrial Average, S & P 500, Wilshire 5000, Russell 2000, etc) a los fondos de inversión tradicionales, que para evaluar contraste activo gestores de cartera los fondos de índice para analizar y para la compra de valores individuales administradas son gestionados de forma pasiva. En la práctica esto significa que rara vez, si alguna vez cambia el grupo de un valor preseleccionado.

Un inversionista que es un fondo de índice, recuerda el DJIA podría comprar a cabo en el noticiero de la noche, por ejemplo, los movimientos de precios audiencia casi perfecto, de acuerdo con el valor declarado del Dow Jones Industrial Average. Del mismo modo, un inversor que desarrolló una posición en un fondo de índice para el índice S & P 500 ha construido imitar principalmente la adquisición de acciones de cinco empresas en el índice.

No requerir fondo de índice de negocios y análisis financiero

Los fondos indexados son ideales para aquellos que no tienen idea de cómo evaluar las ventajas competitivas de las diferentes empresas difieren en la declaración de impuestos para un presupuesto, o calcular los flujos de caja descontados tienen. Dado que el riesgo específico de la empresa se retira por decenas o cientos de empresas que conforman cada uno de los principales índices diversificados, no se requiere un análisis de este tipo. Además, un fondo de índice es una manera conveniente de adquirir cientos de canciones, evitando al mismo tiempo miles de dólares en honorarios que podrían haber sido.

Los fondos indexados suelen tener el fondo más bajo relaciones de gastos

Los fondos mutuos son administrados activamente para pagar los gestores de carteras, analistas, las comisiones de suscripción y otras investigaciones. El porcentaje del gasto total de los fondos, incluyendo honorarios 12b-1 dividido por la media del patrimonio se conoce como costo-relación. Dado que los fondos de índice no se manejan (y no requieren ningún costo, más arriba), el índice de gastos es casi nulo en comparación con el promedio de fondos mutuos. Eso significa menos dinero para pagar a los inversionistas en la cabeza, cargos y gastos de la venta. En los costos a largo plazo asociados con los fondos de índice, el rendimiento se puede mejorar de manera significativa.

Considere lo siguiente: Una breve mirada a Yahoo Finanzas muestra el porcentaje medio del gasto en fondos de inversión y estilo de crecimiento de los ingresos es de 1,29%. Como resultado, aproximadamente $ 1,883 hasta $ 10,000 fueron invertidos más de diez años va a ir al fondo, en forma de gastos. Compare esto con los 500 fondos de Vanguard desarrollado a los niveles S & P-500, tiene un ratio de gastos anual de sólo 0,12%, que es aproximadamente un costo década de $ 154 por cada $ 10.000 invertidos. En otras palabras, la inversión en el fondo Vanguard, el inversionista recibe $ 1.724 más que trabajar para él. Una conexión durante el plazo de la inversión, la diferencia es significativa.

Fondo de Inversión Índice funciona mejor cuando se combina con un promedio de costo en dólares a largo plazo

A la altura de la bolsa de valores rugiente de 1920, el Dow Jones Industrial Average alcanzó un máximo de 381,17. En 1932, el Dow Jones cayó a 42.22. Se tardó más de 33 años (1929-1955), así que esperó más de tres décadas al nivel de 1929 hacia atrás Una persona que sería todo su dinero en la parte superior, invirtió sólo para no perder! Si, sin embargo, comenzó un programa para calcular el costo promedio de un dólar, sería una enorme cantidad de dinero a través de la base de coste significativamente inferior a la media, cuando el mercado ha hecho volver al nivel anterior. En combinación con los dividendos reinvertidos, sería el punto de equilibrio dentro de unos años, cuando el mercado ha alcanzado el nivel anterior, lo hicieron muy bien.